1. Vaste leningen
Het onderstaande overzicht laat het beeld zien van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2025.
| (bedragen x € 1.000) | ||
|---|---|---|---|
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rente % | |
Stand per 1 januari 2025 | 87.887 | 0,399% - 4,780% | |
Nieuwe leningen | 0 | ||
Reguliere aflossingen | 8.478 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2025 | 79.409 | 0.399%-4,780% | |
De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen:
- liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie,
- meerjarig investeringsplan,
- liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties,
- herfinanciering van aflopende leningen.
2. Kasgeldleningen
In 2025 trok de gemeente West Betuwe een viertal kasgeldleningen aan om korte periodes met een liquiditeitstekort te overbruggen.
(bedragen x € 1.000)
Looptijd | Opgenomen bedrag | Rentepercentage |
|---|---|---|
14-02-2025 t/m 14-08-2025 | 10.000 | 2,420% |
14-08-2025 t/m 16-02-2026 | 5.000 | 2,020% |
01-11-2025 t/m 02-02-2026 | 10.000 | 1,930% |
24-12-2025 t/m 02-02-2026 | 5.000 | 1,950% |
3. Relatiebeheer
Met de huisbankier BNG Bank overleggen we periodiek. Daarbij besteden we aandacht aan eventuele nieuwe ontwikkelingen. Dit overleg vond plaats in november 2025. Daarbij was de conclusie dat we de faciliteiten moeten zien als toereikend en de condities als marktconform.